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理財(cái)，始終都是一個(gè)大命題。賺而不虧，恐怕是每個(gè)理財(cái)者的終極夢(mèng)想。如何才能如此？消費(fèi)者除了去了解相關(guān)的理財(cái)信息外，恐怕更多地去依賴?yán)碡?cái)規(guī)劃師。理財(cái)規(guī)劃師的好賴與否，對(duì)于理財(cái)?shù)母鱾�(gè)環(huán)節(jié)都有十分重要的影響。 傳統(tǒng)意義上，理財(cái)規(guī)劃師是這樣定義的：運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。 簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是幫助客戶生財(cái)--如何省錢，如何增值。除了幫助客戶合理管理現(xiàn)金流，合理安排消費(fèi)支出，使客戶財(cái)務(wù)健康；還要幫助客戶投資增值。這就要求理財(cái)規(guī)劃師必須提供全方位的理財(cái)服務(wù)，全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，及時(shí)了解當(dāng)下金融背景，能夠?yàn)榭蛻籼峁┝可碛喼频�、切�?shí)可行的理財(cái)方案。并且根據(jù)客戶財(cái)務(wù)需求和實(shí)際情況的變化，不斷修正理財(cái)方案。 由此而見(jiàn)，理財(cái)這件龐而復(fù)雜的事情，對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師也不是一件簡(jiǎn)單的事情。對(duì)于普通的客戶來(lái)說(shuō)，面對(duì)繁雜的金融信息和數(shù)據(jù)更是頭疼的事情。 如何讓理財(cái)像游戲通關(guān)一樣簡(jiǎn)單而有趣，或許一款叫做《華爾金服》的理財(cái)軟件可以做得到。 最牛游戲NPC 想要玩好一款游戲，NPC是不可或缺的角色。它通常會(huì)在最恰當(dāng)?shù)牡攸c(diǎn)和時(shí)機(jī)告訴玩家最需要的游戲背景和知識(shí)，承載游戲通關(guān)的提示功能。 在攻略理財(cái)這個(gè)游戲當(dāng)中，《華爾金服》可謂史上最牛NPC，它可以依托大數(shù)據(jù)和最新的云技術(shù)，提供海量金融產(chǎn)品的最新信息，讓理財(cái)規(guī)劃師能夠根據(jù)客戶的自身需求，尋找到最適合的產(chǎn)品。此外，宏觀經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)、資產(chǎn)配置、社保等相關(guān)的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)也會(huì)及時(shí)呈現(xiàn)，為理財(cái)規(guī)劃做足數(shù)據(jù)分析。 《華爾金服》上線一個(gè)月以來(lái)，根據(jù)部分用戶的實(shí)際體驗(yàn)來(lái)看，在提供相關(guān)的數(shù)據(jù)背景、金融資訊等方面還是非常詳盡和及時(shí)的。一些理財(cái)規(guī)劃師在為客戶講解理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，配合這些數(shù)據(jù)，能夠讓客戶很好地消化相關(guān)方面的內(nèi)容。用他們的話來(lái)說(shuō)，“與客戶溝通數(shù)據(jù)，不再是件困難的事情。”客觀數(shù)據(jù)的提供，也讓客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)可度提高了很多。 最詳盡的游戲攻略 任何游戲玩家都知道，攻略對(duì)于游戲通關(guān)的重要性。它不僅可以讓玩家知道如何規(guī)避危險(xiǎn)，還可以讓玩家知道如何獲取通關(guān)的關(guān)鍵道具。攻略越是詳盡，游戲成績(jī)?cè)绞莾?yōu)秀，通關(guān)的速度也就越快。 在“理財(cái)游戲”當(dāng)中，《華爾金服》提供的攻略可謂最詳盡。它特有的客戶模型，可以讓理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶的理財(cái)需求進(jìn)行精準(zhǔn)定位。根據(jù)客戶的需求和實(shí)際收入情況，進(jìn)行資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)建議。 在這點(diǎn)的實(shí)際體驗(yàn)當(dāng)中，無(wú)論理財(cái)規(guī)劃師還是客戶都有不錯(cuò)的評(píng)價(jià)。從理財(cái)規(guī)劃師的反饋來(lái)看，與客戶的切入點(diǎn)增加了很多，更直觀的感受到客戶實(shí)際需求，對(duì)于整理客戶資源也容易方便了許多。而客戶方面，則可以全面地知道自己為未來(lái)的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)際理財(cái)問(wèn)題，理財(cái)概念不再模糊。 最極品的游戲裝備 提及好的游戲裝備，玩家們是趨之若鶩。極品裝備的小概率獲得機(jī)制，也表明好的游戲裝備在游戲通關(guān)中的重要性--往往一件極品裝備就可以增加玩家的各個(gè)屬性，通關(guān)輕而易舉。這也是為什么虛擬游戲裝備在現(xiàn)實(shí)中還可以賣到高價(jià)的原因。 對(duì)于理財(cái)這個(gè)“大游戲”來(lái)說(shuō)，《華爾金服》可謂是“極品中的極品”。理財(cái)規(guī)劃不僅涵蓋范圍廣，而且通俗易懂，3分鐘的簡(jiǎn)單輸入就可以呈現(xiàn)客戶需求的理財(cái)報(bào)告，同時(shí)還可以模擬真實(shí)的資本市場(chǎng)進(jìn)行投資遠(yuǎn)景分析，形成私人訂制的理財(cái)方案。
根據(jù)實(shí)際的體驗(yàn)反饋來(lái)看，《華爾金服》提供的理財(cái)方案制定功能非常受客戶的歡迎。直觀化的呈現(xiàn)結(jié)果，對(duì)于理財(cái)門外漢的客戶來(lái)說(shuō)清晰、易懂，無(wú)需理財(cái)規(guī)劃師再多費(fèi)唇舌去解釋相關(guān)的知識(shí)信息。此外，由于華爾金服有大數(shù)據(jù)的模擬功能，對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品方案提供了有效的數(shù)據(jù)支持，提升了客戶理財(cái)信心，對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師的業(yè)務(wù)能力也增加了認(rèn)可度。 |
